Política de verificación de identidad de Mooney Maker
1. Objeto del documento
El presente documento establece los procedimientos, requisitos y obligaciones relacionados con la verificación de identidad de usuarios que acceden a los servicios de la plataforma Mooney Maker en Argentina. Esta política se aplica a todos los usuarios sin excepción y forma parte de las obligaciones de cumplimiento normativo del servicio.
2. Marco normativo aplicable
Los procedimientos de verificación de identidad se ajustan a la legislación argentina vigente en materia de prevención de lavado de activos, protección de datos personales y regulaciones específicas del sector.
Desde diciembre de 2024, la normativa argentina exige verificación biométrica obligatoria para plataformas de juego en línea, utilizando el sistema de identificación digital nacional RENAPER.
Se da cumplimiento a las disposiciones de la Unidad de Información Financiera (UIF) en materia de conocimiento del cliente (KYC) y prevención de lavado de dinero (AML). Todos los datos recolectados se procesan conforme a la ley nacional de protección de datos personales.
3. Requisitos de verificación
3.1. Documentación obligatoria
Todo usuario debe presentar:
- Documento Nacional de Identidad (DNI) argentino vigente
- Verificación biométrica facial mediante el sistema RENAPER
- Comprobante de domicilio actualizado (no mayor a 90 días)
- Información de contacto verificable
3.2. Proceso de verificación inicial
La verificación de identidad se realiza en el momento del registro. El usuario debe:
- Proporcionar datos personales completos y veraces
- Cargar imagen digital del DNI (anverso y reverso)
- Completar verificación biométrica facial en tiempo real
- Confirmar datos de contacto mediante código de verificación
El proceso utiliza tecnología de detección de vida (liveness detection) para prevenir suplantación de identidad mediante fotografías o videos pregrabados.
3.3. Verificación continua
Conforme a la normativa vigente desde 2024, cada acceso a la plataforma requiere verificación biométrica mediante el ID digital nacional. El usuario debe autenticarse con reconocimiento facial en cada sesión.
La plataforma se reserva el derecho de solicitar verificación adicional en cualquier momento si se detecta:
- Actividad inusual en la cuenta
- Cambios en datos de acceso
- Transacciones que requieran validación adicional
- Cumplimiento de auditorías regulatorias
4. Tratamiento de datos personales
4.1. Datos recolectados
Durante el proceso de verificación se recolectan, entre otros:
- Datos de identificación personal (nombre, apellido, DNI, fecha de nacimiento)
- Datos biométricos faciales
- Dirección de residencia
- Información de contacto (correo electrónico, teléfono)
- Metadatos técnicos del proceso de verificación
4.2. Finalidad del tratamiento
Los datos se utilizan exclusivamente para:
- Verificar la identidad del usuario
- Cumplir obligaciones legales y regulatorias
- Prevenir fraude y suplantación de identidad
- Garantizar la seguridad de la plataforma
- Realizar reportes a autoridades competentes cuando la ley lo exija
4.3. Almacenamiento y seguridad
Los datos biométricos y documentos se almacenan en servidores seguros con cifrado. Se implementan medidas técnicas y organizativas para proteger la información contra acceso no autorizado, pérdida o alteración.
El período de conservación se ajusta a los plazos legales establecidos por la UIF y la normativa de protección de datos. Una vez finalizada la relación contractual, los datos se conservan únicamente durante el tiempo requerido por ley.
5. Obligaciones del usuario
El usuario se compromete a:
- Proporcionar información veraz, completa y actualizada
- Utilizar únicamente su propia identidad (prohibido el uso de identidad de terceros)
- Notificar inmediatamente cualquier cambio en sus datos personales
- Completar verificaciones adicionales cuando se soliciten
- Mantener la confidencialidad de sus credenciales de acceso
El incumplimiento de estas obligaciones puede resultar en suspensión o cierre de la cuenta.
6. Rechazo o suspensión de verificación
La verificación de identidad puede ser rechazada o suspendida si:
- Los documentos presentados son ilegibles, alterados o fraudulentos
- La verificación biométrica no supera los controles de seguridad
- Los datos proporcionados son inconsistentes o contradictorios
- El usuario no cumple con los requisitos de edad mínima legal
- Existen indicios de suplantación de identidad o fraude
- El usuario figura en listas de sanciones o restricciones
En caso de rechazo, se notificará al usuario indicando los motivos, en la medida en que la normativa aplicable lo permita. El usuario puede subsanar deficiencias y reintentar el proceso según las condiciones establecidas.
7. Derechos del usuario
Conforme a la legislación de protección de datos, el usuario tiene derecho a:
- Acceder a sus datos personales almacenados
- Solicitar corrección de datos inexactos
- Solicitar eliminación de datos (sujeto a obligaciones legales de conservación)
- Oponerse al tratamiento en casos específicos previstos por la ley
- Revocar consentimientos otorgados (cuando aplique)
Las solicitudes deben presentarse a través de los canales oficiales de contacto, identificándose adecuadamente.
8. Proveedores de servicios de verificación
Se utilizan proveedores tecnológicos especializados en verificación de identidad que cumplen con estándares internacionales de seguridad y normativa argentina. Estos proveedores actúan como encargados de tratamiento de datos bajo instrucciones de la plataforma y están sujetos a obligaciones de confidencialidad.
La integración con RENAPER se realiza conforme a los protocolos oficiales establecidos por las autoridades argentinas competentes.
9. Modificaciones a esta política
La presente política puede ser modificada para adaptarla a cambios normativos, tecnológicos u operativos. Las modificaciones sustanciales serán notificadas a los usuarios con antelación razonable, cuando así lo requiera la normativa aplicable.
La versión vigente estará siempre disponible en el sitio web. El uso continuado de los servicios tras la publicación de modificaciones implica la aceptación de dichas modificaciones.
10. Contacto
Para consultas, solicitudes o reclamos relacionados con la verificación de identidad, el usuario puede contactar a la plataforma a través de los canales oficiales de atención al cliente indicados en el sitio web.